Fuck You Money Club
Pas pour frimer. Pour ne plus dépendre entièrement d'un salaire, d'un client, d'une banque ou d'un État. Comprendre, bâtir et protéger un capital de liberté.
Le journal
Les taux de la BCE, de la Fed et le LPR chinois ne mesurent pas le même coût. Comprendre leur transmission au crédit avant de juger un écart de taux.
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Une hausse du taux à dix ans peut réduire le prix de revente des obligations. Le taux du prêt fixe déjà signé ne change pas ; les nouveaux crédits suivent d’autres références.
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Comment calculer un écart déjà payé sur le carburant et le fioul, tester un scénario futur et éviter de chiffrer abusivement l’inflation indirecte.
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La CRD6 ne prévoit pas de fermeture automatique des comptes hors UE. Comprendre l’article 21c, les exceptions, les dates de 2026-2027 et les questions à poser à sa banque.
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Un logement mis en location peut générer des loyers, mais il faut trouver des locataires, entretenir le bien et décider des travaux. La délégation peut alléger la gestion, selon le mandat, sans supprimer les coûts ni les responsabilités du propriétaire.
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Chez FTX, des dépôts de clients ont été détournés ; Celsius a suspendu les retraits. Deux cas pour distinguer le risque du crypto-actif de celui de sa conservation.
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Les rubriques
Comprendre le Fuck You Money comme instrument de liberté, pas comme étalage de richesse.
Le socle : monnaie, inflation, dette, actif réel vs financier, systèmes monétaires. Comprendre pourquoi un capital conserve — ou perd — sa valeur.
Le concret : or, argent, bitcoin, cash, actions, immobilier, obligations. Quels instruments détenir, et ce que tu possèdes vraiment.
Fiscalité, inflation, contrôle des capitaux, gels d'avoirs et surveillance financière : comment le capital peut être rogné, bloqué ou confisqué.
Transformer les concepts en méthode : capital de rupture, allocation, liquidité, diversification géographique, revenus et cashflow.
Contenu informatif et éditorial. Ce n'est pas un conseil financier, fiscal ou d'investissement personnalisé. Lire l'avertissement complet.